اگر شما یک سرمایه‌گذار آگاه هستید، می‌توانید مستقیماً در سهام یا ETFهای خاص نیز سرمایه‌گذاری کنید. البته، پلتفرم ویژه ای در شهر هدیه گجرات نیز در حال راه اندازی است تا امکان معامله اوراق بهادار بین المللی را فراهم کند.
در حال حاضر، سرمایه‌گذاری‌های صندوق‌های مشترک در سهام خارج از کشور به دلیل اینکه صنعت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به سقف ۷ میلیارد دلاری هیئت بورس و اوراق بهادار هند (Sebi) رسیده است، به حالت تعلیق درآمده است. با این حال، انتظار می رود این محدودیت به زودی افزایش یابد.
در این داستان، ما روی گزینه‌های موجود برای سرمایه‌گذار از طریق انتخاب مستقیم سهام و نحوه مقایسه آن با مسیر صندوق سرمایه‌گذاری مشترک تمرکز می‌کنیم.
گزینه های موجود
برخی از کارگزاران/پلتفرم های هندی برای تسهیل سرمایه گذاری مستقیم در بازارهای خارجی برای کاربران خود با کارگزاران خارجی ارتباط برقرار کرده اند.
به عنوان مثال، ICICI Securities مرتبط با Interactive Brokers LLC، یک فروشنده کارگزار ثبت شده، که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) تنظیم می شود.
روپیه 999 در سال و مزیت جهانی در روپیه 9999 روپیه در سال. هزینه کارگزاری برای این طرح ها برای معاملات با ایالات متحده به ترتیب 2.75 دلار در هر معامله، 1.99 دلار در هر معامله و بدون هزینه است.
اکثر این پلتفرم‌ها به شما امکان می‌دهند سرمایه‌گذاری کسری را نیز انجام دهید، که به شما امکان می‌دهد ارزش کسری یک سهام را بدون توجه به قیمت آن بخرید.
به عنوان مثال، می توانید یک سهم 0.1 از سهام "X" را به قیمت 300 دلار خریداری کنید (با فرض اینکه هزینه 1 سهم 3000 دلار باشد).
این فرصتی را برای مشارکت و سرمایه گذاری در سهامی فراهم می کند که گران هستند و مقرون به صرفه نیستند.
علاوه بر این، بسیاری از این پلتفرم‌ها نیز پورتفولیوهای آماده‌ای را ارائه می‌دهند که توسط مشاوران سرمایه‌گذاری پشتیبانی/توسعه می‌یابند.
اینها سبدهای از پیش تنظیم شده سهام و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) هستند که می توانید فوراً آنها را سرمایه گذاری کنید.
HDFC Securities آن را "پشته" می نامد که توسط کارگزار خارجی DriveWealth ارائه می شود.
به عنوان مثال، EV Stack روی پلتفرم مجموعه ای از وسایل نقلیه الکتریکی با سرمایه گذاری بلندمدت در شرکت هایی است که وسایل نقلیه الکتریکی، وسایل نقلیه خودران، باتری ها و سایر خودروهای برقی را توسعه می دهند.
هر پرتفوی از پیش ساخته شده دارای کارمزدی است که به عنوان درصدی از ارزش سرمایه گذاری محاسبه می شود و همچنین ممکن است به طرح اشتراک اولیه/حق بیمه انتخاب شده با کارگزار بستگی داشته باشد.
هزینه AUM در هر ارائه دهنده متفاوت است و تقریباً در محدوده 1 تا 3 درصد است.
MFs در مقابل مسیر مستقیم
مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک با سرمایه‌گذاری مستقیم سهام در خارج از کشور ممکن است مقایسه سیب با سیب نباشد.
سرمایه‌گذاری مستقیم از طریق یک کارگزار تحت LRS (طرح حواله آزاد) RBI است که به حواله‌های ارز خارجی (معمولاً USD) که ساکنان هند انجام می‌دهند مربوط می‌شود.
بر اساس LRS، یک ساکن مجاز است هر سال فقط تا سقف 250000 دلار سرمایه گذاری کند.
صندوق های سرمایه گذاری مشمول این قوانین نمی شوند. Rishabh Shroff، شریک و مشتری مشترک، Cyril Amarchand Mangaldas، گفت: "سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک با سرمایه گذاری های خارج از کشور، همچنان از دیدگاه سرمایه گذاران مقیم هند سرمایه گذاری های داخلی است."
ثانیاً، هزینه در صورت سرمایه گذاری از طریق صندوق سرمایه گذاری مشترک به یک نسبت که نسبت کل هزینه است، فشرده می شود.
از سوی دیگر، سرمایه‌گذاری مستقیم شامل کارمزد انتقال بانکی برای انتقال و حواله (حدود 1-2٪) و هزینه‌های دلالی (تا 2 دلار) در هر تراکنش است.
در مورد دوم، بانک‌ها همچنین می‌توانند مالیات جمع‌آوری‌شده در مبدا (TCS) را با 5٪ کسر کنند، زمانی که حواله‌ها در یک سال مالی به روپیه یا بیشتر برسد.
البته سرمایه گذار می تواند بعداً از این امر برای تسویه کل بدهی مالیاتی خود برای سال ارزیابی استفاده کند.
از نظر مالیات، در حالی که سرمایه گذاری از طریق صندوق های مشترک به عنوان صندوق بدهی در نظر گرفته می شود، سرمایه گذاری از طریق سرمایه گذاری مستقیم به عنوان سهام غیر بورسی برای اهداف مالیاتی در نظر گرفته می شود.
همچنین، در مورد دوم، جزئیات دارایی های مالی خریداری شده باید به طور جداگانه در اظهارنامه مالیات بر درآمد (ITR) افشا شود.
یک نکته قابل توجه در مورد سرمایه گذاری مستقیم این است که در صورت مرگ تاسف بار سرمایه گذار هندی، سرمایه گذاری در اوراق بهادار خارجی ممکن است مالیات بر ارث را جذب کند در حالی که عواید فروش برگشتی به هند بازپرداخت شده است.
کونال ساوانی، شریک سیریل امرچند مانگالداس، با اشاره به سرمایه گذاری در ایالات متحده گفت: «به طور معمول، افرادی که شهروند ایالات متحده نیستند، مشمول مالیات بر دارایی های مستقر در ایالات متحده می شوند، که شامل سهام صادر شده توسط شرکت های آمریکایی می شود. حد آستانه قابل اعمال برای محاسبه مالیات بر ارث 60000 دلار بنا به شرایطی است.
وی افزود: «برخلاف موارد فوق، سرمایه‌گذاری‌ها از طریق MFهای هند، به احتمال زیاد، در معرض مالیات بر املاک قرار نمی‌گیرند، زیرا سرمایه‌گذاری‌ها توسط صندوق‌های مشترک هند نگهداری می‌شود و نه افراد.»
مشترک شدن در خبرنامه Mint * یک ایمیل معتبر وارد کنید * از اینکه در خبرنامه ما مشترک شدید متشکریم.
هرگز داستانی را از دست ندهید! با نعنا در ارتباط و مطلع باشید.
دانلود
برنامه ما در حال حاضر!
روپیه 2.5 لاخ تجاوز نکند، معاف از مالیات است و برداشت جزئی پس از قفل 5 ساله نیز مشمول مالیات نمی‌شود. مبلغ برداشت شده کمتر از 20 درصد ارزش صندوق است. البته بیمه گذار نیز از پوشش مادام العمر برخوردار می شود.